Las empresas ya consolidadas bien gestionadas han de generar estrategias de protección de las mismas.
Ninguna empresa escapa a cambios en el mercado o vaivenes de menor o mayor magnitud. Así es importante estar resguardado y no hay mejor manera que con Patrimonio para responder cuando llegan las “vacas flacas” o bien para no gastar aquellos beneficios en un proyecto o empresa cuyo ciclo a llegado a su fin.
El viaje de asignar ganancias sabiamente es uno matizado, requiriendo visión estratégica y toma de decisiones prudente. Es por ello que aquí vamos a dar algunas pinceladas del mismo.
En un paisaje lleno de posibles obstáculos y resultados prometedores, la atracción de expandir tus horizontes financieros es tanto tentadora como compleja. Suena romántico, en parte lo es, pero ha de ser también pragmático. Es decir, las inversiones han de cumplir con unos valores de la empresa y en algunos casos responsabilidad social corporativa, pero también han de estar diversificadas y tener liquidez, como con activos digitales, como criptomonedas.
Estrategias de inversión posibles y rentables al diversificar
Para estrategias de inversión rentables en empresas establecidas, se puede considerar diversificar su cartera en bienes raíces, criptomonedas y otras empresas complementarias y acciones en empresas cotizadas.
Los bienes raíces ofrecen estabilidad y apreciación potencial con el tiempo, sirviendo como un activo tangible que puede generar ingresos por alquiler o venderse con ganancia.
Por otro lado, las criptomonedas brindan una oportunidad de alto riesgo y alto rendimiento con el potencial de retornos significativos en un período relativamente corto. Al asignar una parte de sus fondos de inversión en estos activos alternativos, puede mitigar los riesgos asociados con las fluctuaciones tradicionales del mercado de valores.
Con las criptomonedas e inversiones en divisas conseguimos disponer de liquidez inmediata. En este sentido hay muchas alternativas pero nosotros nos decatamos siempre por comprar BTC ya que se estima que a largo plazo sea la más estable por varios motivos:
- Antigüedad.
- No depende de una empresa es un modelo descentralizado.
- El stock no se puede aumentar y por lo tanto su valor diluir.
Aparte de esta criptomoneda, diversificar en otras más de riesgo y divisas también puede aportar a nutrir una carteracompleta de diversas opciones.
En el caso de invertir en bienes raíces, es necesario investigar las tendencias del mercado, la deseabilidad de la ubicación y los posibles rendimientos por alquiler para tomar decisiones informadas. Se suele decir que se gana en la compra y no en la venta en esta clase de activos.
En el caso de disponer de una cartera de acciones, lo más cómodo y seguro es invertir en la bolsa americana, en particular en el SP500 que a lo largo de la historia ha dado rentabilidades aceptables y no parece que eso vaya a desaparecer.
Es bueno ser menos tradicional también a efectos morales
Como hemos visto, considerando los posibles beneficios de diversificar la cartera de inversiones más allá de las acciones y bonos tradicionales, explorar opciones como bienes raíces y criptomonedas puede brindar oportunidades adicionales de crecimiento y mitigación de riesgos.
Las inversiones en bienes raíces ofrecen la posibilidad de ingresos pasivos a través de propiedades de alquiler o apreciación del valor de la propiedad con el tiempo. Por otro lado, las criptomonedas presentan una oportunidad de alto riesgo y alta recompensa con la posibilidad de retornos significativos en un período relativamente corto.
Diversificar en estos activos alternativos puede ayudar a distribuir el riesgo en diferentes industrias y clases de activos, reduciendo el impacto de las fluctuaciones del mercado en tu cartera en general. Además, los bienes raíces y las criptomonedas a menudo tienen poca correlación con las inversiones tradicionales, lo que proporciona una cobertura contra recesiones económicas o inestabilidad en el mercado de valores.
¿Por qué esta diversificación afecta en términos motivacionales y morales? Sencillo, obliga a la empresa a modernizarse a partir de la infección de la empresa hermana de inversiones. Es decir, en un mundo cada día más inestable no podemos tener empresas estancadas en hábitos no cambiantes.
Te pongo un ejemplo propio de mi experiencia… Hace años participé en un proyecto de emprendedores de un banco tradicional Español “Caja Navarra”. La intención de este proyecto no era sólo ayudar y fomentar el emprendurismo, sino infectar al resto de departamentos con una dinámica más moderna, más activa y más “al día” de tendencias.
Digamos que es intentar hacer una disrupción de la manera de gestionar por infección…
¿Comprendes?
Creación de un Holding Empresarial
Considerar crear una sociedad tenedora de participaciones e inversiones para proteger y administrar activos de manera efectiva de una empresa consolidada.
Al establecer una sociedad tenedora, puedes centralizar la propiedad y el control de las participaciones e inversiones bajo una sola entidad.
Esta estructura permite un mejor manejo de riesgos, ya que los activos de cada subsidiaria están protegidos dentro de la tenedora, protegiéndolos de posibles pérdidas incurridas por otras entidades. Además, una sociedad tenedora puede racionalizar procesos administrativos, como la gestión financiera y la toma de decisiones, lo que conduce a una mayor eficiencia y ahorro de costos.
Además, una sociedad tenedora proporciona una ventaja estratégica al facilitar la diversificación entre diferentes industrias o mercados. Esta diversificación puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con fluctuaciones económicas o desafíos específicos de la industria. Además, una sociedad tenedora puede atraer a inversionistas al ofrecer un portafolio más completo de negocios con diversas fuentes de ingresos y potencial de crecimiento.
Protección a futuro
Para salvaguardar los activos consolidados de manera efectiva en una empresa establecida, es esencial implementar medidas estratégicas para proteger la riqueza acumulada.
Un paso crucial es diversificar las inversiones para distribuir el riesgo y minimizar las vulnerabilidades. Al invertir en una variedad de sectores como bienes raíces o criptomonedas, puedes crear una cartera más resistente que pueda soportar las fluctuaciones del mercado.
Además, establecer una empresa tenedora puede ofrecer una capa adicional de protección para tus activos. Esta estructura puede ayudar a proteger tu riqueza de posibles riesgos dentro de las subsidiarias individuales, asegurando que las pérdidas en una parte del negocio no pongan en peligro toda la riqueza consolidada.
Además, es recomendable revisar y actualizar regularmente tus estrategias de protección de activos para adaptarse a circunstancias cambiantes y amenazas emergentes. Al mantenerse proactivo y vigilante en la protección de tus activos consolidados, puedes fortalecer la estabilidad financiera de tu empresa y su prosperidad a largo plazo.
Conclusión
En conclusión, al invertir ganancias en empresas establecidas, diversificar la cartera y crear una empresa holding, se puede proteger los activos, gestionar riesgos y garantizar un crecimiento y estabilidad a largo plazo.
Este enfoque estratégico no solo protege tus intereses financieros, sino que también proporciona una capa de protección contra circunstancias imprevistas. Considera estas estrategias para maximizar tus inversiones y asegurar tu riqueza para el futuro.
